William Hill Groupが合計1920万ポンドを罰金を支払うことに

William Hill Groupが所有する3つのギャンブル事業者が、社会的責任と反マネーロンダリングの失敗により、合計1920万ポンドを支払うことになりました。

williamhill.comを運営するWHG (International) Limitedは1250万ポンド、mrgreen.comを運営するMr Green Limitedは370万ポンド、英国内で1344の賭博場を運営するWilliam Hill Organization Limitedは300万ポンドを支払う予定です。

ギャンブルコミッションの最高責任者であるAndrew Rhodes氏は、次のように語っています。

『この調査を開始したとき、私たちが発見した失敗は非常に広範で憂慮すべきものであり、ライセンス停止も真剣に検討されました。

しかし、この運営会社はすぐに自分たちの失敗を認識し、私たちと協力して迅速に改善を実施したため、代わりに私たちの歴史上最大の強制支払を選択しました。』

本日の措置は、欧州委員会がKindred Group plcが所有する2つの事業者に合計720万ポンドの罰金を科したちょうど1週間後に行われ、規制当局が引き受けた最大の強制執行案件となりました。これまでの最大案件は、昨年8月にエンテインに対して行われた1700万ポンドの処分であった。

2022年の開始以来、欧州委員会は26件の強制執行を行い、規制の不備により事業者は7600万ポンド以上を支払っている。

Andrew Rhodes氏は続けます。

『過去15ヶ月間、私たちはギャンブル事業者に対して前例のない措置をとってきましたが、現在、改善の兆しが見え始めています。業界は、ギャンブルをより安全にし、犯罪資金がビジネスに入り込む可能性を減らすために、より多くのことを行っていることがうかがえるのです。

運営会社は、ギャンブルの害や犯罪リスクをより早く発見するためにアルゴリズムを使用し、より早く消費者と対話し、一般的に、より効果的な方針と手順を備えています。』

とコメントしています。

ウィリアムヒルの事業における社会的責任の失敗例は以下の通りです。

• 新規顧客を保護するための管理体制が不十分であり、顧客が短期間で多額の損失を被るリスクにさらされる可能性があるまで、高速での使用やプレイ時間を効果的に考慮することができなかった
• ある顧客は、何のチェックもなく20分間で新規口座開設と23,000ポンドの利用を許可されました。
• 別の顧客は、何のチェックもなく、24時間以内に口座を開設し、£18,000を使うことを許可されました。
• また、3人目の顧客は、何のチェックもなく、2日間で新規口座を開設し、£32,500を使うことを許可されました。(Mr.Green)
• ギャンブル依存症のリスクがある特定のお客様を特定できず、お客様の旅の早い段階でチェックを実施しなかった-あるお客様は70分で14,902ポンドを失った（Mr. Green）。
• 被害リスクの特定や特定の顧客への介入を十分に早期に行わなかった-ある顧客は、オペレーターが収入の証拠を求めたり、適切なチェックを行ったり、被害リスクを特定するための他の効果的な方法を用いることなく、4週間で54,252ポンドを失いました。(WHG(インターナショナル)リミテッド)
• ある顧客は口座を開設し、十分なチェックを受けることなく最初の30日間で11,400ポンドを失い、別の顧客は損失が45,800ポンドに達するまで電話でのやり取りがなかった。(WHG(インターナショナル)リミテッド)
• 与信限度額の引き上げ要請を受けてからそれを許可するまでに24時間の遅延を適用しなかったこと-与信限度額が70,000ポンドに設定されていたのに、ある顧客はすぐに100,000ポンドの賭けをすることを許可されました。(WHG(インターナショナル)リミテッド)
• 効果的でない管理により、331人の顧客がMr.Greenと自己排除したにもかかわらず、WHG (International) Limitedでギャンブルを行うことができました。(WHG(インターナショナル)リミテッド)
• 顧客が危害を経験しているかどうかを検討するきっかけとなるべき、顧客の行動の変化を認識しなかった – より安全なギャンブルのやり取りが行われたのは、顧客が18,000ポンドの賭けをし、それを受け入れた後だった（William Hill Organisation Ltd (WH Retail))
• 新規顧客を保護するための管理体制が不十分で、顧客が短期間で多額の損失を被るリスクにさらされる可能性があるまで、高速の消費とプレイ時間を効果的に考慮することができなかったこと
• Covidパンデミックの封鎖後に小売店舗が再開した後、オペレーターは、ある顧客に、より安全なギャンブルのやり取りをせずに、2日間で10,600ポンドを失わせた。
• 3日間に130回のベットで42,253ポンドを賭けていたにもかかわらず、スタッフは1人の顧客がギャンブルに関連する害を経験する危険性があると認識せず、顧客との対話を行わなかった。(ウィリアムヒル・オーガニゼーション・リミテッド(WHリテール))

アンチマネーロンダリング（AML）の失敗は、以下の通りです。

• 適切なチェックを行うことなく、顧客に多額の入金を許可した。ある顧客は1ヶ月で70,134ポンド、別の顧客は5週間で38,000ポンド、別の顧客は4日間で36,000ポンドを使い、損失を出すことができた。(WHG(インターナショナル)リミテッド)
• 適切なチェックを行わず、顧客に多額の預金をさせた-ある顧客は73,535ポンドを預け、4ヶ月で14,068ポンドを失った（Mr.Green）。
• 顧客は、十分に高い水準で監視または精査されることなく、大金を賭けることができた。オペレーターは、ある顧客が1回の賭けで19,000ポンドを賭けたときに資金源（SoF）の証拠を要求せず、12日間で39,324ポンド賭けて20,360ポンド失った顧客から書類を入手せず、2ヶ月間で276,942ポンド賭けて24,395ポンド失った顧客からSof証拠を入手しなかった。(ウィリアムヒル・オーガニゼーション・リミテッド(WHリテール))
• 方針、手順、統制において、顧客プロファイリングの結果を受けて取るべき適切な行動と、その結果を適切な結果を確立するためにどのように利用すべきかについての指針が欠けていた。(WHG(インターナショナル)リミテッド)および(Mr.Green)
• 顧客のリスクプロファイリングが完了する前に、さらなる支出を防止し、マネーロンダリングのリスクを軽減するための手順とコントロールにハードストップが欠けていた。(WHG(インターナショナル)リミテッド)および(Mr.Green)
• AMLスタッフのトレーニングでは、リスクとその管理方法に関する情報が不十分だった（WHG (International) Limited）、（Mr.Green）。

規制当局との和解の一環として、1,920万ポンドはすべて社会的責任のある目的に向けられる予定です。

また、事業役員による改善計画の監督、およびAMLとより安全なギャンブルの方針、手順、管理を効果的に実施していることを評価するための第三者監査を受けていることを確認するためのライセンス条件が追加される予定です。