EGBAがマネーロンダリング防止法をサポートする

EGBAは、欧州委員会の最近の諮問に対する回答の中で、EU全体でアンチマネーロンダリング（AML）規則を一貫して適用することへの支持と、欧州のオンラインギャンブル部門におけるAMLコンプライアンスの最高水準を推進することへのコミットメントを表明しました。

今年7月、欧州委員会は、EUのアンチマネーロンダリング（AML）の枠組みを強化するための立法提案パッケージを発表した。この立法案は、今後、欧州議会と欧州理事会で審議される。また、他のステークホルダーからの意見を収集するために、欧州委員会は先日、パブリックコンサルテーションを通じて提案に対する意見を募りました。

欧州賭博協会（EGBA）は、欧州委員会の諮問に対する回答の中で、欧州委員会のAML提案を歓迎するとともに、EU全体でAML規則を一貫して適用することを支持する旨を述べている。

欧州委員会のAMLパッケージに関する諮問への回答

EGBAは、ブリュッセルを拠点とする業界団体で、EU域内で設立され、ライセンスを取得し、規制を受けている大手オンラインゲームおよびベッティング事業者を代表しています。

EGBAは、EU域内で認可・規制されているオンラインゲームおよびベッティング事業者を代表するブリュッセルの業界団体です。そのため、EGBAは、EUのAMLフレームワークにギャンブルセクターが含まれることを常に全面的に支持しています。

EGBAはまた、ギャンブルセクターのAMLに関する取り組みの最前線で、事業者に最高水準の実施を教育し、奨励してきました。EGBAは、オンラインギャンブル業界向けに、マネーロンダリング対策に関する初の汎欧州ガイドラインを作成しています。EGBAは、このギャップを埋めるために、ギャンブル業界におけるリスク評価、顧客検出、デューデリジェンスの実施に関する推奨事項を網羅した自主規制ルールを導入することを目指しています。

EGBAは、提案されているEUのAML当局（AMLA）から、顧客のデューデリジェンス対策、強化されたデューデリジェンス、さらには顧客のリスク評価などのガイダンスが増えることを期待しており、これは非常に価値のあることです（特にAML規制とデータ保護規制の相反する性質の観点から）。

EGBA はまた、長年にわたり、セクター別の疑わしい取引報告（STR）フォームの導入を求めてきましたが（特に）、これは、クラスターを備えた産業別の構造を介して AMLA 内の業務を組織化することで実現できる可能性があります。また、報告の重複や管理・遵守コストの増大を防ぐために、中央当局と各国当局の業務を明確に分担することも重要です。

規制について

EGBA は、より拘束力のある、直接執行可能な規則が、統一された、強化された、予測可能な法的枠組みに貢献すると信じているので、指令ではなく、規則の形での新しい提案を歓迎します。 EGBA は、第 4 次 AMLD の適用における EU 全体の乖離が非常に大きく、EU の AML フレームワークの一貫した適用に悪影響を及ぼしていると考えています。これにより、多くの不必要な金メッキが行われ、業界にとっては膨大なコンプライアンスと管理コストが発生しています。

EGBAは、欧州委員会のギャンブルに対するアプローチを歓迎する。現行の基準値は合理的で厳しいものですが、一貫性のある方法で適用される必要があり、これは規則によってもたらされます。また、悪用を防ぐために、加盟国による免除措置の適用規則を強化することも歓迎する。加盟国は、国のロビー活動を理由にギャンブルセクターが不当に除外されることなく、システムが機能するように、例外を認める前に、より徹底的で理由のある評価を行う必要があります。

EGBAは、新しい水平方向のルールも歓迎します。特に、リスク管理のための内部方針や手順、疑わしい取引の特定に関する明確なルール、顧客のリスク分析に関する要件など、顧客デューデリジェンス（CDD）の対策が調和されることで、EU全体で統一されたルールとその解釈が導入され、より明確になります。EGBAは、このプロセスにおいて留意すべきいくつかの問題点を欧州委員会に指摘したい。グループが支店や子会社を有するEU域外の国でEU規則を適用するという要件は、第三国の国内法との衝突につながる可能性があるため、明確にする必要がある。

顧客との関係の初期段階でビジネスリスクプロファイルを確立することの重要性は認識していますが、特にギャンブル産業においては、ビジネス関係の目的と性質は自明のものであり、関係を結ぶ前にそれを確立する必要はありません。

最後に、AML規則がEU一般データ保護規則（GDPR）などの他の規則と矛盾しないようにし、義務を負う企業がビジネス関係の枠組みの中ではない機能を引き受ける必要がないようにすることも最重要事項です。